Perpustakaan Universitas Padjajaran
Pencarian Spesifik

Detail Cantuman

Image of CREDIT RISK REVIEW SEBAGAI ALAT MITIGASI RISIKO KREDIT PADA TINGKAT NPL BANK X

Text  

CREDIT RISK REVIEW SEBAGAI ALAT MITIGASI RISIKO KREDIT PADA TINGKAT NPL BANK X

Penelitian ini bertujuan credit risk review sebagai alat mitigasi risiko kredit

pada tingkat NPL bank X (studi pada Bank Umum ...

  • CodeCallNoLokasiKetersediaan
    010030008146332.7 Ima c/R.12..28.1Perpustakaan Pusat (REF.12.28.1)Tersedia
  • Perpustakaan
    Perpustakaan Pusat
    Judul Seri
    -
    No. Panggil
    332.7 Ima c/R.12.28.1
    Penerbit Fakaultas Ekonomi Unpad : Bandung.,
    Deskripsi Fisik
    xiv, 74 hlm. ; il. ; 29 cm
    Bahasa
    Indonesia
    ISBN/ISSN
    -
    Klasifikasi
    332.7
    Tipe Isi
    -
    Tipe Media
    -
    Tipe Pembawa
    -
    Edisi
    -
    Subyek
    Kredit
    Penelitian ini bertujuan credit risk review sebaga
    Info Detil Spesifik
    reference
    Pernyataan Tanggungjawab
  • Penelitian ini bertujuan credit risk review sebagai alat mitigasi risiko kredit

    pada tingkat NPL bank X (studi pada Bank Umum Konvensional yang go public

    di Indonesia periode 2010-2014) dimana variabel independen terdiri dari antara

    lain kredit konsumer, kredit komersial, kredit mikro dan kredit KPR, sedangkan

    variabel dependen adalah Non-Performing Loan. Penyaluran kredit berdampak

    pada tingkat Non Perfoming Loan suatu bank, namun dampaknya tidak jelas

    dalam besarannya. Implikasi yang muncul dari studi ini adalah bahwa dampak

    dari credit risk review sebagai alat mitigasi risiko penyaluran kredit terhadap

    tingkat Non Perfoming Loan bank secara teori ambigu.

    Sampel yang digunakan dalam penelitian ini adalah data seluruh kredit

    pada bank X periode tahun 2010-2014, yaitu terdiri dari empat Kredit utama pada

    bank X. Teknik analisis yang digunakan adalah analisis regresi berganda dengan

    persamaan kuadrat terkecil, uji statistik-r dan dilakukan uji asumsi klasik yang

    meliputi uji normalitas, uji multikolinearitas, uji heteroskedastisitas, uji

    autokorelasi.

    Berdasarkan uji normalitas, UJI multikolinearitas, uji heteroskedastisitas,

    dan uji autokorelasi, tidak ditemukan variabel yang menyirnpang dari asumsi

    klasik. Hal ini menunjukkan bahwa data yang tersedia telah memenuhi syarat

    untuk menggunakan model persamaan regresi linier berganda. Hasil penelitian

    menunjukan bahwa secara parsial, kredit konsumer berpengaruh secara signifikan

  • Tidak tersedia versi lain

  • Silakan login dahulu untuk melihat atau memberi komentar.


//

Informasi